基金单位净值和累计净值指什么?区别在哪？

基金单位净值和累计净值指什么?

基金单位净值指的：是每份基金单位的净资产价值，等干基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。其计算公式为:基金单位净值=(总资产-总负债)/基金单位总数。其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用，应付盗金利息等，基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

而基金累计净值指的是：是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额) 。基金累计净值增长率:累计净值增长率指的是基金在某一时段内(如一年、半年、三个月等)资产净值的增长率，可以目它来评估基金在某一时设内的绩表现，累计净值增长率=(期末累计净值-期初累计净值)/期初单位净值。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。

基金单位净值和累计净值区别在哪？

1、概念含义不同

单位净值即每一基金份额的资产净值，是反映基金业绩的指标，也是开放式基金的交易价格;

基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有预期收益的数据。

2、净值计算依据不同

因为基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，因此单位净值也每个交易日都会变化;

累计净值是根据单位净值的变化发生变化的，根据单位净值计算累计净值。

3、计算方式不同

单位净值计算公式为：.单位净值=(总资产-总负债)/基金总份额，反映的是基金现阶段的价值和单位预期收益;

累计净值计算公式为：基金累计净值=单位净值+基金成立以来累计分红之和，反映该基金自成立以来的所有预期收益的数据。

4、体现内容不同

单位净值：单位净值则是当前每单位基金的价值。申购和赎回是以单位净值作为交易价格;

累计净值：体现了基金从成立以来所取得的累计预期收益(减去一元面值即是实际预期收益)，可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，更准确地体现基金的真实业绩水平。

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